【運用実績公開】ロボアドバイザー(WealthNavi VS THEO VS クロエ)を比較してみました。

2017年3月からロボアドバイザーでの運用を開始しました。

毎月、WealthNaviTHEOクロエの運用実績を更新しています。

ゆたつか父さん
ゆたつか父さんです。こんにちは。
ゆた
あっきんさんが、父さんのブログのこの記事をブログで紹介してくれたんだって?
ゆたつか父さん
そうなんだよねえ。むっちゃうれしいよ。記事を読んでいただけるとわかりますが、「おともだち」と言っていただいてるんだよ。
ゆた
父さん、ともだちいないのにね。笑

父さんが、利用しているロボアドバイザー3社の運用実績を公開します。

3社の比較はこちらをご参考にしてください。

ロボアドバイザー3社(WealthNavi VS THEO VS クロエ)を比較してみました。

2017.06.25

 

 

投資信託を一部解約して、ロボアドバイザーを始めたため、初期投資額が若干多めです。

運用は、リスク許容度高めの設定となっています。

本当は3社とも同時スタートしたかったのですが、エイト証券のクロエの手続きとアプリの設定に手間取り、

クロエは約1か月後のスタートなってしました。

あのイケダハヤトさんが、こんなこと書いてます。

11月末の状況は以下のとおりでした。

 

2017年11月30日の実績 WealthNavi THEO クロエ
運用開始日 2017年3月13日 2017年3月13日 2017年4月12日
初期投資額 3,000,000円 3,000,000円 2,000,000円
毎月の積立額(月初投入) 100,000円 100,000円 100,000円
2017年11月30日時点元本(a) 3,800,000円 3,800,000円 2,700,000円
2017年11月30日時点残高(b) 4,147,266円 4,010,359円 2,925,017円
トータルリターン(c)=(b)-(a) 347,266円 210,359円 225,017円
トータルリターン利回り(c)/(a) 9.14% 5.54% 8.4%
米国ドル建ての利回り 11.14% 8.01% —–

果たして、12月は。。。(12月月初の残高不足で、毎月の積み立てに回っておりませんでした。泣)

2017年12月31日の実績 WealthNavi THEO クロエ
運用開始日 2017年3月13日 2017年3月13日 2017年4月12日
初期投資額 3,000,000円 3,000,000円 2,000,000円
毎月の積立額(月初投入) 100,000円 100,000円 100,000円
2017年12月31日時点元本(a) 3,800,000円 3,800,000円 2,900,000円
2017年12月31日時点残高(b) 4,238,933円 4,095,392円 3,184,829円
トータルリターン(c)=(b)-(a) 438,933円 295,392円 284,829円
トータルリターン利回り(c)/(a) 11.55% 7.77% 9.82%
米国ドル建ての利回り 12.86% 8.49% —–

5ヶ月分のトータルリターンをみてみると、ウェルスナビがもっとも増えています。

  WealthNavi THEO クロエ
2017年8月31日の実績 126,494円 -13,733円 107,614円
2017年9月30日の実績  269,469円  137,520円  150,604円
2017年10月31日の実績 338,489円 225,518円 213,028円
2017年11月30日の実績 347,266円 210,359円 225,017円
2017年12月31日の実績 438,933円 295,392円 285,246円
前月差 +91,667円 +85,033円 +60,229円

合計の運用益が先月末よりも236,929円増加して100万円を超えて1,019,571円で9.71%の利回りになりました。

(๑˃̵ᴗ˂̵)و ヨシ!

運用実績の画面を見てみましょう。

まずは、ウェルスナビを見てみます。

日本円換算のものです。

 

 

こちらがドル換算のものです。

+12.86%になっています。

ドルベースの方が、利回りが高いですね。

為替の影響がありますし、長い運用なので、ドルベースのものを見ていけばいいと思っています。

ドルベースで、約10ヶ月で、12.86%の収益。

順調です。

 

 

続いて、THEOの結果を見てみます。

先ほどと同じように日本円換算のものです。

こちらは8月末はマイナスでしたが、大きく戻して、7.77%の運用益が出ました。

 

 

ドル建ては8.49%のプラスです。

 

最後に、クロエです。

クロエは、東京証券取引所に上場するETFで

運用されているため、ドル建てはありません。

9.8%のプラスです。(毎月10万円投資しているのですが、なぜか元本に端数が出ています)

 

それぞれのポートフォリオを比較してみます。

会社によって、記載方法が違うので、私なりに今月末のポートフォリオを

ザクッとまとめてみました。

ポートフォリオ WealthNavi THEO クロエ
先進国株式(日本含む) 66.8% 48.0% 37.6%
新興国株式 13.2% 2.0% 25.4%
先進国債券 5.0% 17.0% 19.0%
新興国債券 0.0% 0.0% 8.1%
投資適格債券 0.0% 12.0% 0.0%
ハイイールド債券 0.0% 5.0% 0.0%
リート・不動産 5.0% 5.0% 9.9%
コモディティ(金含む) 10.0% 10.0% 0.0%
その他(現金含む) 0.0% 0.0% 0.0%

さあ、このポートフォリオの違いが、どれくらいの差になるのでしょうか?

今後が楽しみです。

不定期で更新予定です。

 

ご留意事項

私の運用状況を定期的に載せているだけですので、

運用結果については、一切、責任を持ちませんので、

自己責任でお願いします。

 

最後までお読みいただきありがとうございました。



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