【運用実績公開】アラフィフゆたつか父さんの投資信託の運用状況です。

ゆたつか父さんです。

2014年10月に転職し、その際にいただいた退職金の一部を

投資信託での分散・積立投資で運用しています。

今日はその実績を公開しますね。

そもそも、分散投資とは

お金を運用する際に、投資の対象などについて、

集中するのではなく、「分散」することを言います。

性質がなるべく異なる複数の資産に分散することにより、

各資産の価格の動きが打ち消しあい、リスクを減らすことができます。

(出典:金融広報中央委員会ホームページ)

積立投資とは

毎月一定額を投資することをいいます。

分散投資・積立投資をする理由

価格が高騰したときの購入と価格が下落した時の購入を

平準化することができ、リスクを軽減することができます。

これを長期でやることにより、さらに価格を平準化することが

可能になります。

運用は時間を味方につけることが大事です。

ドルコスト平均法とも言われていますね。

また、日興アセットマネジメント社のデータによると、

マーケット(資産アセット)ごとのパフォーマンスは以下のとおりです。

結局、どのマーケットが伸びるのかは「神のみぞ知る」ということです。

よって、分散させて、長期で積み立てることが重要ということです。

(出典:日興アセットマネジメント)

http://www.nikkoam.com/fund-academy/rakuyomi/vol-1183

実際、どの投資信託をどんな割合で利用しているの?

父さんの場合は、こちらの本を執筆されている投資信託やETFの

投資コンサルティングをされているカンチュンドさんに

2014年10月に有料コンサルをしていただき、商品や配分を決めました。

http://www.sinyo-fp.com

 

三菱UFJ国際投信株式会社のeMAXISシリーズで

定額で資金を投入し、SBI証券の自動積立を利用して、

毎月12.5万円で積立投資をしています。

「年1%くらいの利息がつけばいいかな」

と思って配分を決めたものです。

マイナス金利の際にMMFが解約になってしまったため、

少しだけいじってますが、

安定運用でセレクトしたので、国内、海外の債券が多めになっています。

商品名称 特徴 配分
eMAXIS
全世界株式インデックス
日本を除く先進国および新興国の株式市場の値動きに連動 35%
eMAXIS
TOPIXインデックス
わが国の株式市場(TOPIX)の値動きに連動 5%
eMAXIS
新興国債券インデックス
新興国の債券市場の値動きに連動 10%
eMAXIS
先進国債券インデックス
日本を除く先進国の債券市場の値動きに連動 22%
eMAXIS
国内債券インデックス
日本の債券市場の値動きに連動 28%

 

約3年の投資信託の運用成果はどうなの?

2017年9月30日時点の運用成績は以下のとおりです。

わかりにくいので、まとめてみます。

合計で、8.60%の評価益が出ています。

年換算だと3で割って、概ね2.86%です。

1%程度で運用できれば良いと思っていたのに、意外といけてますね。

相場は上げ下げがあるので、いつどうなるかわかりませんが。

商品名称 元本 評価額 評価損益 損益率
eMAXIS
全世界株式インデックス
2,034,583 2,440,583 406,000 19.96%
eMAXIS
TOPIXインデックス
 282,556 335,791 53,235 18.84%
eMAXIS
新興国債券インデックス
596,389 639,786 43,397 7.28%
eMAXIS
先進国債券インデックス
 1,658,490 1,692,420 33,930 2.05%
eMAXIS
国内債券インデックス
 1,405,618 1,383,420 -22,198 -1.58%
合計 5,977,636 6,492,000 514,365 6.4%

 

資産アセット足りてるの?

足りてません。(キリっ)

喰わず嫌いで、「REIT」「新興国株式」を除いていました。

ということで、2017年10月に配分の入れ替えを行いました。

こちらをご覧ください。

投資信託のポートフォリオを変更して積極運用に切り替えました。

2017.10.09

2017年10月にポートフォリオを変更しました。

最後までご覧いただきありがとうございます。

ロボアドバイザーでも運用をしています。

 

【運用実績公開】ロボアドバイザー(WealthNavi VS THEO VS クロエ)を比較してみました。

2017.06.25

ロボアドバイザー3社(WealthNavi VS THEO VS クロエ)を比較してみました。

2017.06.25



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