ロボアドバイザーでお任せ資産運用 THEO [テオ]がフルモデルチェンジをプレスリリースしたので、現行と比較してみました。

ゆたつか父さん
ゆたつか父さんです。ロボアドバイザーでお任せ資産運用 THEO [テオ]がフルモデルチェンジをプレスリリースしたんだけど、現行と何が違うのかよくわからないので、わかりやすく比較してみたよ。ちなみに、プレスリリースは、下のリンクボタンで確認できるよ。
ゆた
父さん、えらい。
ゆたつか父さん
比較してみたよ。大まかにいうと以下のような感じだね。

  1. 最低投資額を引き下げて、投資のハードルを落としたんだね。
  2. アンケートは、投資余力を聞くようにしたようだね。でもこれだと積極的に運用したいのか安全運用かはわからないね。
  3. おまかせモードを作ってとりあえずやってみたいと人を集められるようにしたね。

 

  現行
最低投資額 10万円 1万円
投資アンケート① 年齢 同左
投資アンケート② 資産運用の経験 現在の年収
投資アンケート③ 元本の安全性をどれくらい重視するか 毎月の貯金の目安
投資アンケート④ 投資した資産が値下がりした際にどのような行動をとるか 現在の金融資産額
投資アンケート⑤ インフレが起きて手持ちの資産が目減りする心配をどれくらいするか いくらから始めたいか
手数料 預かり資産の1%+ETFの経費率

同左

投資対象 6000種類以上のETF(上場投資信託)からインデックス型を選定 同左
自動積立
自動リバランス(資産のバランスが崩れたときに最適な状態に戻す機能)
ポートフォリオ自動構築(リスク許容度に合わせて資産配分を構築する機能)
自動発注(リスク許容度に応じた最適な配分を実現する各銘柄の購入数量を決定する機能)
自動再投資(配当や分配金を引き出さずに再投資する機能)
DeTAX(分配金の受け取りやリバランスなどにより生じる税負担が一定額を超えた場合、お客様のポートフォリオ組入銘柄が抱える含み損を実現することで、翌年以降に繰り延べる機能)  × ×
即時入金  × ×
「THEO におまかせ」モード ×

上記アンケートに即したおまかせ運用モード

ゆた
父さんはどういう感想?
ゆたつか父さん
運用の初心者やリスクをあまり取りたくないけどロボアドには興味があるような人をターゲットとしたような改定だね。厳しいことを言うとこれがフルモデルチェンジなのかと思うね。
ゆた
厳しいね。手数料が変わったような記載になってるけど、変わったのかな?
ゆたつか父さん
よくわからないので、ホームページから問い合わせ中だよ。問い合わせたら、変わってないんだって。なんか表示に問題があるね。こういうことする会社ってちょっと信用していいのか微妙だね。
ゆた
ロボアドバイザーのもっとも重要な運用のアルゴリズムも変わっていると言う記載はないので、フルモデルチェンジは、言い過ぎじゃないかなあ。
ゆたつか父さん
父さんもそう思うよ。笑

最後までご覧いただきありがとうございます。ちょっと辛口になってしまいましたが、お役に立てたら光栄です。

ロボアド3社の比較と運用実績はこちらをごらんください。

【運用実績公開】ロボアドバイザー(WealthNavi VS THEO VS クロエ)を比較してみました。

2017.06.25

ロボアドバイザー3社(WealthNavi VS THEO VS クロエ)を比較してみました。

2017.06.25
ゆたつか父さん
最後に、マーク・サッカーバーグから一言。

『最大のリスクは、一切のリスクをとらないこと。非常に変化の早い世界で、唯一失敗が保証されている戦略はリスクをとらないことだ。』

 



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