ロボアドバイザー「ウェルスナビ(WealthNavi)」15ヶ月目突入。2018年6月末の実績を大公開!

ゆたつか父さんです。こんにちは。

2017年3月に300万円投入して始めたロボアドバイザー「ウェルスナビ(WealthNavi)」が15ヶ月経ちましたので、実績をご報告いたします。

ウェルスナビ(WealthNavi)とは

ウェルスナビ(WealthNavi)はウェルスナビ株式会社が提供するサービスです。

ノーベル賞受賞者が提唱した理論に基づいた「長期・積立・分散」の資産運用を行なっています。

全く金融の知識がなくても、高度な知識や手間なしに国際分散投資を行うことができます。

なお、2018年5月17日時点で、預かり資産800億円、申込件数10万口座を突破しました。

2018年4月2日時点では、預かり資産700億円、申込件数9万口座でしたので、

わずか1ヶ月半で

口座数1万増

預かり資産100億円増!

すごい人気出てます

1人当たりに換算すると平均80万円くらい預けている計算になります。

 

そんな「WealthNavi(ウェルスナビ)」がテレビCMを始めました。

エロ男爵として有名な沢村一樹さんを起用した3つのCMを5月1日からスタート。

WealthNavi(ウェルスナビ)の手軽さが出ていて爽やかなCMが出来上がっています。

 

 

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の2018年6月末の運用実績

300万円を最初に投入して、毎月10万円づつコツコツ積み立てています。

こちらが、円建ての運用結果です。

274,847円の含み益で、6.25%の利回りです。

先月末が、291,325円の含み益でしたので、16,478円のマイナスです。

 

こちらがドル建ての運用結果です。

ドル建てでは、8.67%です。

2018年6月の資金の動き

一応、資金の動きもみておきます。

月末のポートフォリオと追加資金でのリバランス

先月の月末のポートフォリオがこちらです。

リスク許容度「5」ですので、株式の比率が高くなっています。

毎月10万円づつ積み立てていますが、6月の入金分+配当での追加投資分については、このように購入しています。

追加資金のポートフォリオはこちらです。

今月は米国株(VTI)と不動産(IYR)が購入されていません。

全体のポートフォリオを一定に保つために追加資金で割安なものを購入してリバランスをしていきます。

そして、6月末のポートフォリオはこのようになっています。

これが、ウェルスナビ のすごいところです。

個人ではなかなかこういうことは難しいです。

分配金と手数料

今月は分配金が22,087円でした。

手数料は1%ですが、この手数料を差し引いても6%超の運用は優秀です。。  

 

長期割がスタート

手数料には長期割というシステムがあり、毎月1日時点で元本(入金額ー出金額)が50万円以上あると、その月から「長期割期間」が開始され、7ヶ月目以降から手数料が割引かれます。

ちなみに2018年1月より前からウェルスナビ(WealthNavi)を利用している場合は、基準月が2018年1月ですので、2018年7月から適用となります。

父さんの場合は、200万円を超えているので、7月から以下のとおり0.02%割引が適用されています。

なお、この長期割は、「WealthNavi for SBI証券」「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」「WealthNavi for ANA」「WealthNavi for ソニー銀行」といった「WealthNavi」以外のサービスは対象外となっています。

まとめ

毎月、定額で購入して、淡々と積立てできる「WealthNavi(ウェルスナビ)」は個人ではできないリバランス機能を持ったロボアドバイザーです。

銀行に預金しても増えない時代がずっと続いていますので、15ヶ月で6%超の含み益は上出来ですね。

預金の一部を取り崩しながら、定額の積み立てを始めてみるのも良いのではないでしょうか?

ご留意事項

あくまでも、父さんの設定を開示しているだけです。

投資は自己責任です。きちんと資金管理して、すぐに使い道があるような資金ではなく、余裕資金で、かつ、余裕を持って運用をしましょう。

最後までご覧いただきありがとうございます。

何かの参考になればと思います。

同時期に始めたロボアドバイザー「THEO」の直近の運用状況、父さんが実践している「ロボアドバイザー3社の運用実績の比較」、「THEO訪問録」はこちらです。

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