ロボアドバイザー「ウェルスナビ(WealthNavi)」18ヶ月目突入。2018年9月末の実績を大公開!

ゆたつか父さんです。こんにちは。

2017年3月に300万円投入して始めたロボアドバイザー「ウェルスナビ(WealthNavi)」が18ヶ月経ちましたので、実績をご報告いたします。

ウェルスナビ(WealthNavi)とは

ウェルスナビ(WealthNavi)はウェルスナビ株式会社が提供するサービスです。

ノーベル賞受賞者が提唱した理論に基づいた「長期・積立・分散」の資産運用を行なっています。

全く金融の知識がなくても、高度な知識や手間なしに国際分散投資を行うことができます。

なお、2018年8月23日時点で、預かり資産1000億円、申込件数13万口座を突破しました。

2018年7月9日時点では、預かり資産900億円、申込件数12万口座でしたので、

わずか1ヶ月半で

口座数1万増

預かり資産100億円増!

すごい人気出てます

1人当たりに換算すると平均80万円くらい預けている計算になります。

 

政府やメディアなどでも取り上げられています

フィンテック企業として、いろいろな場で取り上げられています。

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の2018年9月末の運用実績

300万円を最初に投入して、毎月10万円づつコツコツ積み立てています。

左側が円建の運用結果と推移、右側がドル建のの運用結果と推移となっています。

円建は含み益が464,364円で、10.09%の利回り、ドル建は含み益が3976ドル、9.78%の利回りとなっています。

円建てでは前月よりも65,965円のプラスです。

円建てとドル建ての推移を並べてみると、円建ての方が為替の影響で、含み益(濃い青色部分)に凸凹ができています。

 

2018年9月の資金の動き

一応、資金の動きもみておきます。

8月末のポートフォリオ

7月末のポートフォリオがこちらです。

リスク許容度「5」ですので、株式の比率が高くなっています。

9月の追加資金の入金分

ポートフォリオでは、6種類のETFを保有しています。

バランスよく6種類のETFに購入するなら、自分でもできますよね。

でも、Wealtnavi(ウェルスナビ) は、このようにポートフォリオが崩れないように比率が下がったものを中心に購入していきます。

今月は、2種類のETFに集中的に資金を投入しています。

6ヵ月ごとのリバランス

9月は18ヶ月目なので、6ヶ月ごとのリバランスが行われています。

VTI(米国株のETF)とIYR(不動産のETF)を一部出金して、その他のETFに入金しています。

 

9月末のポートフォリオ

リバランス後にこのようになっています。

 

分配金と手数料

今月は分配金が少なかったので、手数料の方が上回っています。

 

 

長期割がスタート

手数料には長期割というシステムがあり、毎月1日時点で元本(入金額ー出金額)が50万円以上あると、その月から「長期割期間」が開始され、7ヶ月目以降から手数料が割引かれます。

ちなみに2018年1月より前からウェルスナビ(WealthNavi)を利用している場合は、基準月が2018年1月ですので、2018年7月から適用となります。

父さんの場合は、200万円を超えているので、7月から0.02%割引が適用されています。

なお、この長期割は、「WealthNavi for SBI証券」「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」「WealthNavi for ANA」「WealthNavi for ソニー銀行」といった「WealthNavi」以外のサービスは対象外となっています。

まとめ

毎月、定額で購入して、淡々と積立てできる「WealthNavi(ウェルスナビ)」は個人ではできないリバランス機能を持ったロボアドバイザーです。

銀行に預金しても増えない時代がずっと続いていますので、18ヶ月で10%超の含み益は上出来ですね。

預金の一部を取り崩しながら、定額の積み立てを始めてみるのも良いのではないでしょうか?

ご留意事項

あくまでも、父さんの設定を開示しているだけです。

投資は自己責任です。きちんと資金管理して、すぐに使い道があるような資金ではなく、余裕資金で、かつ、余裕を持って運用をしましょう。

最後までご覧いただきありがとうございます。

何かの参考になればと思います。

同時期に始めたロボアドバイザー「THEO」の直近の運用状況、父さんが実践している「ロボアドバイザー3社の運用実績の比較」、「THEO訪問録」はこちらです。

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