ロボアドバイザー「THEO(テオ)」18ヶ月目突入。2018年9月末の実績を大公開!

ゆたつか父さんです。こんにちは。

2017年3月に300万円投入して始めたロボアドバイザー「THEO(テオ)」が18ヶ月経ちましたので、実績などをご報告いたします。

THEO(テオ)とは

THEO(テオ)は株式会社お金のデザイン社が提供するサービスです。

金融工学が専門の加藤康之京都大学特定教授の監修のもと、機関投資家が行なっている資産運用サービスと同水準の資産運用を、テクノロジーを駆使することで個人投資家に提供することが大きな目的としています。

2018年5月末日時点で、20代・30代を中心に、運用者は43,700となっています。

ウェルスナビには及ばないものの、人気のあるロボアドバイザーです。

全く金融の知識がなくても、高度な知識や手間なしに国際分散投資を行うことができるサービスです。

THEO(テオ)の特徴(ホワイトペーパーより抜粋)
・ ユーザーひとりひとりが資産運用に何を求めているかを、アルゴリズムにより分析する。
・ 最大30種類を超えるETFの組み合わせにより「国際分散投資」を実現している。
・ 人の予想や感情などを排除し、定量的な分析に立脚してアルゴリズムが行う「クオンツ運用」によって運用を行なっている。
・ 伝統的な資産運用手法のみならず、リーマンショックなどの事象も踏まえた投資理論に立脚した運用を行なっている。
・ ETFの売買においても、人の感情や手間を排除したアルゴリズムが活用されている。
・ 継続的なポートフォリオのメンテナンスを行っている(リバランス)。
・ 定期的にポートフォリオの内容の見直しを行っている(リアロケーションと投資対象銘柄(ETF)の見直し)。
・ 加藤特定教授、資産運用部、その他資産運用のプロフェッショナルによって構成される投資委員会により、運用のモニタリングと改善が行なわれている。

また、2018年5月からは、世界中のニュース/ブログ/SNSといった膨大な自然言語情報から作成される市場心理指数と市場データをもとに、機械学習アルゴリズムが、投資対象銘柄またはポートフォリオが一定期間後に大きく下落するかどうかを判断する「THEO AI アシスト機能」が搭載されています。

この機能は国内のロボアドバイザー では唯一の機能となっています。

 

 

THEO(テオ)の2018年9月末の運用実績

300万円を最初に投入して、毎月10万円づつコツコツ積み立てています。

円建ての運用結果

9月末の6.13%から0.46%上昇し、6.59%となりました。

 

 

ドル建ての運用結果

8月末は7.69%でしたが、1.21%下げて、9月末は6.48%の含み益となっています。

 

含み損益の円ベースでの推移

2017年8月末からの含み損益の円ベースでの推移です。

2018年に入ってからの暴落などで、一時はマイナスとなりましたが、回復してきています。

 

2018年9月の資金の動き

一応、資金の動きもみておきます。

THEO(テオ)は、毎月、ETFの購入、売却をしてリバランスを行います。

半年に一度、ETFの売却によるリバランスを行うウェルスナビとの大きな違いです。

9月の資金の動き

グロース(株式中心)の動き

今月はあまり大きな変化はありませんでした。

あえていうなら、メキシコ株のETFが前月比で上昇しています。

 

インカム(債券中心)の動き

こちらもそんなに大きな動きはありません。

 

インフレヘッジ(実物資産中心)の動き

インフレヘッジについても特段大きな動きはありませんでした。

 

このように、THEO(テオ)は毎月、売却と購入をくりかえしながら、設定されたポートフォリオに毎月近づけるようにリバランスを行なうというのが大きな特徴です。

これ、個人ではできない運用ですよね。

配当と手数料

2018年9月の配当と手数料です。

THEO(テオ)の手数料は積立金の1%です。

今月は、配当が少なくてちょっと残念です。

 

まとめ

毎月、定額で購入して、タンタンと積立てできる「THEO(テオ)」は個人ではできないリバランス機能を持ったロボアドバイザーです。

銀行に預金しても増えない時代がずっと続いていますので、17ヶ月でドル建て6%超の含み益は上出来ですね。

為替の変動によっては、よりプラスになる可能性も。。。

先のことは誰もわかりませんが、預金の一部を取り崩しながら、定額の積み立てを始めてみるのも良いのではないでしょうか?

 

ご留意事項

最後までご覧いただきありがとうございます。

投資は自己責任です。きちんと資金管理して、すぐに使い道があるような資金ではなく、余裕資金で、かつ、余裕を持って運用をしましょう。

何かの参考になればと思います。

 

同時期に始めたロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の直近の運用状況、父さんが実践しているロボアドバイザー3社の運用実績の比較、「THEO(テオ)訪問録」はこちらです。

ロボアドバイザー「ウェルスナビ(WealthNavi)」18ヶ月目突入。2018年9月末の実績を大公開!

2018.09.30

【運用実績公開】ロボアドバイザー「ウェルスナビ (WealthNavi)」 「テオ( THEO)」「 クロエ」の実績を毎月比較しています。

2018.09.30

ロボアドバイザー「THEO」を訪問。中の人に直接お話をきいてみました。

2018.07.03

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA


このサイトはスパムを低減するために Akismet を使っています。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください