ゆたつか父さんです。こんにちは。
こちらの資産配分で、投資信託での運用をしてきましたが、３年たったので、ポートフォリオの変更と銘柄の入れ替えをしました。
新旧比較
これまでの配分は以下のとおりです。
安定運用を目指していたので、債券の配分が多く、リート、新興国株式や金などがありません。
| 商品名称 | 特徴 | 配分 |
| ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス |
日本を除く先進国および新興国の株式市場の値動きに連動 | 35％ |
| ｅＭＡＸＩＳ ＴＯＰＩＸインデックス |
わが国の株式市場（ＴＯＰＩＸ）の値動きに連動 | 5％ |
| ｅＭＡＸＩＳ 新興国債券インデックス |
新興国の債券市場の値動きに連動 | 10% |
| ｅＭＡＸＩＳ 先進国債券インデックス |
日本を除く先進国の債券市場の値動きに連動 | 22% |
| ｅＭＡＸＩＳ 国内債券インデックス |
日本の債券市場の値動きに連動 | 28% |
今回の見直しでは、インデックス型の投資信託はそのままに、先進国株式を増やし、新興国株式、リート、金を追加しました。
それに対して、債券をがっつり減らすということをしています。
インデックス型の投資信託にしているのは、こちらの本の「アクティブ運用とパッシブ運用」の箇所にも書いてありますが、将来の株価の変動を予測することはできないため、手数料控除後は、パッシブ運用（インデックス型）に負けてしまうという結果が出ているためです。
ポートフォリオはロボアドバイザーのウェルスナビのポートフォリオにならっています。
また、なるべく手数料の低いものを選択しています。
半年に一度、ポートフォリオの見直しとリバランスをしていきます。
| 商品名称 | 特徴 | 配分 | 増減 |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 日本を除く主要先進国の株式の値動きに連動 | 62％ | +27％ |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ ＴＯＰＩＸインデックス | わが国の株式市場（ＴＯＰＩＸ）の値動きに連動 | 5％ |
0％ |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス | 新興国の株式の値動きに連動 | 13% | +13% |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド | 日本を除く主要国の国債の値動きに連動 | 5% | -55% |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド | 日本を除く世界各国のリートの値動きに連動 | 5% | +5% |
| ブラックロック－ｉ－ｍｉｚｕｈｏゴールドインデックス | 金現物市場を代表する指標に連動 | 10% | +10% |
また、毎月10万円づつ積み立ててきましたが、積立NISAなどにも投資したいので、毎月の積立を5万円に落とすことにしました。
11月から毎月積立から毎営業日積立に変更しました。
元本の再設定
金額ベースでは、以下のようになります。
なお、資産配分や銘柄変更によって、各商品ごとの元本がわからなくなってしまったので、簡易的に現在の元本を配分割合で計算しています。
| 商品名称 | 元本 | 評価額 | 利益 |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 3,706,134 | 4,038,133 | 331,999 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ ＴＯＰＩＸインデックス | 298,881 | 325,656 | 26,755 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス | 777,092 | 846,705 | 69,613 |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド | 298,881 | 325,656 | 26,755 |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド | 298,881 | 325,656 | 26,755 |
| ブラックロック－ｉ－ｍｉｚｕｈｏゴールドインデックス | 597,763 | 651,312 | 53,549 |
| 合計 | 5,977,632 | 6,513,118 | 535,426 |
さあ、元本、約600万円がどのように増減するでしょうか？
楽しみ楽しみ。
月始めに運用状況をご報告する予定です。
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